基金从业资格考试介绍  一、概念  基金销售是基金运作管理的主要业务环节之一,其规范运作是扩大基金规模、保护投资者利益的重要保证。随着我国证券投资基金业的快速发展,基金销售渠道不断拓展和深化,从事基金销售业务的人员迅速增加。基金销售人员直接与投资者接触,提供基金销售服务,其业务水平和执业素质的提高关系到我国基金业的整体服务水平的提升和基金业的持续健康发展。基金销售人员从业考试由中国证券业协会于2008年9月举行了首次考试。它主要考查证券基础知识、证券投资基金基本理论与运作实务、证券投资基金监管法律法规及基金销售人员行为规范等方面的内容,对规范基金销售人员的行为、提高基金销售人员的专业水平具有十分重要的意义。基金销售人员从业考试成绩长年有效;已通过协会组织的证券从业资格考试“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目者,视同已通过“基金销售基础”科目考试。  二、政策法规  根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定,从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员,应当首先参加基金销售人员从业考试,取得从业资格。  三、行业现状  2013年3月15日,证监会发布了《证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展业务管理暂行规定》,意味着电商有望介入基金销售,无疑给第三方基金销售机构带来挑战。  有消息称,经过前期的筹备工作,一些基金公司和淘宝网已经完成了系统对接等辅助工作,十多家基金公司的官方旗舰店有望在淘宝组团推出。此外,证监会发布的基金销售支付结算机构名录也显示,截至4月份,为基金销售机构提供支付结算服务的第三方支付机构达到7家。其中,汇付数据合作的基金公司达到46家、合作的独立基金销售机构达到3家,通联支付合作的基金公司为37家,银联电子则为48家,易宝支付、快钱支付各1家,财付通为10家,支付宝为37家,与第三方支付机构合作的基金公司数量相比3月份出现大幅度增加。  监管部门在基金销售方面还对系列法规进行了梳理和调整,放宽了基金销售机构的准入门槛,允许外资银行、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司等机构申请销售业务资格,进一步丰富了基金销售机构类型。不论是电商的介入,还是准入门槛的降低,都意味着给面市不久的第三方基金销售机构带来了巨大挑战。  四、发展前景  于中国基金业来说,这是2013年最值得遐想的改革“红利”。在过去的三年时间里,分类审核制度释放了基金业申报新产品的一波狂潮,绝大部分基金公司都借此完成了产品线的全面布局,基金产品数量激增至近1200只。与此伴生的,则是基金业同质化竞争的不断加剧,中国基金业的发展亟须打破瓶颈,将主战场转移至差异化竞争,让比较优势成为各家基金公司发展的主要战略。而“取消基金产品通道制”后,这种希望将变成现实。  “在"通道制"环境下,基金公司无法集中力量申报某一类型产品,自身的投研优势也不能得到最大发挥,结果是各家基金公司都变成了"大而全"、"小而全"的模式。但在未来的市场竞争中,比拼的不是能力是否全面,而是能否展示出最强的那一面,这就需要基金公司将力量集中于一点,在竞争中爆发出自己最强的那部分能量。”某基金公司副总经理表示,“"通道制"取消后,对基金业最大的意义在于,基金公司完全可以根据自己的战略规划,集中发展某一类型产品,并逐步形成自己在竞争中的比较优势。事实上,最近几年,部分基金公司已经在朝这个方向努力,2013年这个步伐将会进一步加快。”  除此之外,在2013年,基金业值得期待的另一大改革“红利”,则来自于子公司的正式运营。业内人士预计,在2013年,将会有更多的基金公司获批成立子公司。而借子公司之力,基金业可以将触角伸至信托、私募等诸多领域,大幅度拓宽基金业的资产管理业务范畴,令基金业的转型步伐进一步加快,甚而可以借此在一定程度上解决基金业的激励机制。简而言之,子公司的成立,为基金业的发展提供了一张全新的画布,2013年,将是基金业在这张画布上随心泼墨的开始。
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